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3月27日上午,市公安局召开“2·20”特大网络贷款诈骗案情通报会,由经办民警介绍详细案情,讲述抓捕现场惊险时刻。

近日,温岭警方远赴重庆、四川成都两地,出动29名警力,历时6天,在当地警方的大力支持下,将分藏在4个地方的4名主犯逐一抓获,一举端掉两个涉嫌诈骗犯罪的公司,抓获嫌疑人19人,查扣作案用的电脑100余台。该案件涉及全国各地受害人近千人,涉案金额达500余万元。

层层诱骗,受害人被引入套

2月20日,被害人潘某某来到松门派出所报案,称其于2月15日通过提交个人身份信息向微信公众号“众来期”贷款,被以收取包装费及担保费为由骗走4888元。

受害人潘某某今年21岁,松门镇人,因家庭原因在年前辞去了工作,作为“月光族”的他生活上开始捉襟见肘,而已成年的他又不好意思开口向父母讨要生活费,便想起了微信上曾经添加的一名网友,对方经常在朋友圈发送相关网络贷款的广告,令他十分心动。2月15日,他抱着试一试的心态联系了对方。

对方简单地询问潘某某想要贷款的额度和用途后,让他先关注微信公众号“众来期”,称要先在平台上填写相关个人信息,后台会根据潘某某提交的申请,出来一个贷款额度,并称潘某某可以自己在平台上查看申请结果、贷款月息以及最长贷款期数。于是,潘某某便按照对方的要求关注了该微信公众号,并提交了有个人信息的贷款申请表。

没过多久,平台就显示潘某某可申请贷款额度为5.2万元,但无法提现。潘某某又联系了对方,对方回复称潘某某名下没有任何资产,信誉度不够。但他们可以帮忙进行信誉包装,需缴纳888元。为了能贷到钱,潘某某想也没想就将钱汇到了对方提供的账户中。

这笔钱打过去没多久,对方又发来信息称,还要交4000元的担保费,交完后平台将在3天内放款,而这4000元会在还款日退还。于是,潘某某又给对方汇去了4000元,可3天后5.2万元贷款额度只能提取1000元。对方称这是首提额度,也是免息的,剩余的5.1万元要55天后才能提取。潘某某感觉不对,打算放弃贷款,要求对方退款时,微信却遭对方拉黑,电话也无法再接通。潘某某这才发现自己上当受骗了,赶忙到派出所报案。

落地摸排,端掉两个涉嫌诈骗犯罪窝点

接警后,市公安局高度重视,立即成立由技术侦查大队、合成侦查大队、松门所、温峤所等精干力量组成的“2·20”专案组,对案件进行全方面分析研判。在台州市反诈中心、台州市公安局网安支队的技术支撑下,发现“四川省成都市青羊区惠尧科技有限公司”(以下简称惠尧科技公司)有重大作案嫌疑。

3月13日,温峤所副所长林天琦带队开展排查,随后合成侦查大队副大队长杨帆、松门所副所长林哲带队前往四川。当专案组来到惠尧科技公司时,发现该公司也暂停营业。原来,就在不久前,同一幢写字楼里的另一家公司被警方端了,为了暂避风头,惠尧科技公司正处于暂时停业状态。为了摸排清楚嫌疑人的身份,林天琦和专案组的同事们日均步行3万步开展走访调查。由于走路过量,林天琦的脚踝受伤,为了不影响案件进程,他坚持一瘸一拐走遍了成都市8个区6个县外加重庆市,终于摸清该诈骗团伙主要由4名股东组成,4人分散在成都各区县。随后,专案组在成都锁定了武侯区、青羊区两个诈骗窝点,准备收网开展抓捕。

由于诈骗团伙主要犯罪嫌疑人分散在成都各区县,为确保抓捕行动顺利进行,专案组成员经多次商讨,制订了周密的抓捕计划。3月21日至3月23日,专案组连续作战,多线并进,在重庆、成都等地展开同步集中收网行动。3月21日下午,专案组先前往重庆抓获顾某。3月22日上午,先后在成都抓获股东顾某、吴某以及公司员工3人。当天下午,专案组又将雷某成功抓捕归案。

但是,两家公司处于停业状态,其他员工无从找起。为了将该团伙一网打尽,专案组决定,以股东名义宣布公司重新开业,召集所有员工来上班。3月23日,专案组兵分两路,在武侯区、青羊区两个窝点守株待兔,抓获团伙其他人员11人。

至此,温岭警方成功端掉两家涉嫌诈骗犯罪的公司,摧毁了以雷某、顾某、林某、吴某4人为首,以胡某、包某为两家公司负责人的网络贷款诈骗犯罪团伙,抓获嫌疑人19人,查扣作案用的电脑100余台。

短短5个月,涉案金额达500余万元

经审讯,警方了解到该团伙4名股东和其他成员大多是90后,4名股东以前是同事,最高学历为高中学历,看到网络诈骗成本低、利润高,便心生邪念。4人于2018年10月中旬在成都青羊区合伙注册一家科技公司,网上招聘人员,在应聘过程中,由主管进行面试培训,讲清楚整个工作流程,应聘人员在明知是对客户实施诈骗的情况下,却还是因贪图高薪而选择留下。随后,愿意留下的便由老员工带着熟悉业务。随着业务规模的不断扩大,2018年12月,4人又在武侯区注册了第二家科技公司,4人实行两两分工模式。

该团伙利用电话销售的方式寻找潜在目标,广撒网,在受害人表露出贷款意向后,通过微信聊天了解受害人需要贷款的额度及用途,再让受害人在“众来期”微信公众号平台上填写个人资料,随后通过后台随意编辑一个申请成功后可以贷款的额度,让受害人通过微信公众号自行查看,以此来骗取受害人的信任。接着以收取手续费、担保费、做银行流水以及提升贷款额度还需对信誉进行包装等名目,收取费用888元、4000元、5000元、8000元不等,在收到受害人的转账后便谎称3天后会放款,然后拉黑受害人。

短短5个月时间里,这两家公司骗取金额达500余万元,涉及全国各地受害人近千人。目前,案件正在进一步审查之中。

天上不会掉馅饼,勤劳致富要靠双手去创造

去年,我市警方成功摧毁特大“4·26网络套路贷”团伙,抓获犯罪嫌疑人246人,涉及全国受害人上万人,涉案金额上亿元。而今,又一起特大网络贷款诈骗案被成功破获。从“裸贷”“现金贷”“套路贷”到如今的网络贷款诈骗,其本质是通过各种手段压榨、骗取受害人的财产。

虽然相关案件已报道颇多,但总有人会落入圈套。诚然,不法分子为牟取暴利,专挑涉事未深的大学生或有现金需求的群体下手,精心设置各种贷款骗局和连环套诱骗他们上钩,着实十分可恶,必须依法严惩。但就像此前被曝光过的“裸贷”“套路贷”等电信诈骗案件一样,骗子们只要抓住了受害人急需用钱的心理,再加以“无需抵押”“低息贷款”等条件诱惑,受害人还是会一拥而上。从不法分子的诈骗手法来看,套路很深,欺骗性很强,并且环环相扣,只要有人上当便很难“脱钩”。

从本案中可以发现,网络贷款诈骗犯罪分子一般通过开设虚假网站、微信公众号、手机短信等途径发布“无抵押贷款”“低息贷款”“免息贷款”等信息,广泛猎取侵害对象。而当受害人急需经济支持时,就非常容易被他们的贷款信息所吸引,从而进入他们的圈套。不法分子在整个作案过程中与受害人无正面接触,作案手段隐蔽,且不受地域限制。

今年以来,网络贷款诈骗在我市电信诈骗案件接警量中占比第一,已成为主流电信诈骗方式之一。贷款没有捷径,市民在办理贷款时应选择国家正规金融机构,切忌心存侥幸。同时,市民也不能轻信电话及网络贷款信息,不要轻信无息、低息贷款,更不要随意在网上留下个人联系方式等资料,以免被不法分子“盯上”。切记所有正规的单位都不会在放贷之前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局,更不可轻易给对方转账,防止上当受骗。天上从来不会掉馅饼,勤劳致富要靠双手去创造。切忌轻信涉及钱财交易的信息,避免掉入事先设计好的陷阱。

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